Межрайонной прокуратурой по обращению заместителя руководителя ГУ Банка России по ЦФО Бондаревой Ю.Э. проведена проверка в ПО «ПО-НР».
В ходе проверки установлено, что информация размещенная на интернет сайте ПО «ПО-НР» может нанести ущерб населению от инвестирования (вложения) денежных средств в неформальную группу в составе ПО «ПО-НР», имеющих внешние признаки построения «финансовой пирамиды», а именно в средствах массовой информации на сайте в сети Интернет www.po-nr.ru размещена информация, направленная на привлечение денежных средств населения под процентные ставки от 13,8 % до 19% годовых. Проценты начисляются на расчетный счет, банковскую карту либо «сберегательную книжку». Потенциальным инвесторам предложено ознакомиться с информацией, в том числе использовать «калькулятор» при расчете инвестиций, на www.po-nr.ru. Кроме того, согласно представленной рекламной информации ПО «ПО-НР» предусмотрено страхование инвестиций в ООО СК «ОРБИТА».
По информации, размещенной на сайте www.po-nr.ru привлеченные денежные средства населения «инвестируются» в высоко прибыльные проекты (сельское хозяйство, поставку плодоовощной продукции и иные сферы). При этом дополнительная информация об инвестиционных проектах не раскрывается.
Также, на сайте размещена информация, что у ПО «ПО-НР» заключен агентский договор с ООО «Ваш финансовый помощник» (ИНН 7703426797) и что можно заключить договора займов в офисах ООО «Ваш финансовый помощник».
Операции проводимые ПО «ПО-НР» с ООО «Ваш финансовый помощник» при этом суммы по списанию и зачислению денежных средств почти одинаковые.
ООО «Ваш финансовый помощник» заключает договора займа от имени ПО «ПО-НР» и передает ПО «ПО-НР» денежные средства.
По данным государственного реестра микро финансовых организаций, размещенного на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» www.cbr.ru сведения в нем об ПО «ПО-НР» отсутствуют. Таким образом, ПО «ПО-НР» не является организацией, поднадзорной Банку России и ПО «ПО-НР» не является кредитной организацией, микрофинансовой организацией, а также соответствующим кредитным потребительским кооперативом, и в связи с этим, не обладает соответствующим статусом организации, имеющей право привлекать денежные средства.
Таким образом, размещенная информация фактически вводит в заблуждение неопределенный круг лиц о привлекательности противоправных действий ПО «ПО-НР» в нарушение федерального законодательства.
В связи с чем в адрес руководителя ПО «ПО-НР» внесено представление об устранении нарушений закона. До настоящего времени не рассмотрены.
Также в отношении юридического и должностного лица ПО «ПО-НР» возбуждено 2 дела об административном правонарушении по ч. 2 ст. 14.62 КРФоАП и направлены на рассмотрение в мировые судебные участки.
Фактическое устранение нарушений находится у межрайонной прокуратуры на контроле.
